Что Такое Defi? Руководство Для Начинающих Крипто На Vc Ru

Все действия автоматизируются за счет использования умных контрактов и блокчейна. Всегда можно проверить уровень надежности любого сервиса путем изучения открытого исходного кода. DeFi стремится создать открытый, доверительный и разрешенный финансовый рынок, предоставляя финансовые услуги небанковским клиентам и улучшая пользовательский опыт. Еще одним интересным DeFi проектом является Uniswap, который представляет собой децентрализованную биржу, созданную для борьбы с неликвидностью на рынке криптовалют.

Вознаграждение выплачивается самим блокчейном, поэтому не придется надеяться на посредничество третьих лиц. Но DeFi подразумевает использование ваших токенов другими людьми (не бесплатно, а под процент). Правда эти сделки не всегда безопасны – только если смарт-контракты с помощью которых все это осуществляется, отличаются надежностью.

Как Работает Defi?

Упомянутые примеры являются одним из самых интересных применений технологии. Помимо этого, конечно же, есть многие другие DeFi проекты – указанные выше просто наиболее популярные и распространённые. Смарт-контракт является соглашением, которое запрограммировано в блокчейне. Это очень примитивный способ взглянуть на процесс, но основа именно такая. Основная особенность этих контрактов заключается в том, что их практически нельзя взломать – как только контракт добавляется в блокчейн, назад пути нет и нет никаких способов изменить его условия. Многие DeFi проекты, которые вы увидите на рынке, построены на Эфириуме.

Экономическое влияние Covid-19 и реакция банков выявили еще одно потенциальное преимущество DeFi. В ответ на спад пандемии некоторые центральные банки снизили процентные ставки, чтобы поддержать потребительские расходы и защитить экономику. Однако это снизило эффективную чистую стоимость банковских вкладов. В режиме DeFi центральный банк столкнется с гораздо более сложной задачей – манипулировать стоимостью своей валюты.

Как Инвестировать В Defi

Денег должно быть ровно столько, сколько не жалко потерять в случае неудачи. Чтобы убедиться, что DeFi-проект не мошеннический, прежде чем делать инвестицию, его нужно тщательно изучить. Например, можно проверить, проходил ли он проверку у аудиторов (вроде Quantstamp или OpenZeppelin). Проверка помогает убедиться, что у проекта нет технических ошибок.

Например, DeFi Coin поддерживает биржу DeFi Swap, которая предлагает привлекательные APY через пулы ставок и доходного фермерства. Более того, DeFi Coin облагает продавцов налогом в размере 10%, половина которого распределяется между существующими держателями токенов через неизменяемый смарт-контракт. Вместо этого инвесторы могут напрямую связываться с другими участниками рынка.

Пример Процентных Счетов Defi

Проценты начисляются сразу и постоянно, правда только если повезло принять участие в выгодном проекте. Специалисты Infomehanik отмечают, что на DeFi-инвестициях можно много заработать, к тому же эта отрасль перспективная. В ней регулярно появляются инновационные проекты, к которым быстро проявляют внимание крупные криптовалютные биржи, что упрощает покупку. Он особенно популярен для площадок, работающих на протоколе Ethereum. С помощью фарминга протокол может добиться децентрализации.

Следующим в нашем списке лучших способов инвестировать в DeFi являются счета в криптовалюте. Это относительно новая концепция, которая следует тем же принципам обычного банковского счета, по которому выплачиваются проценты. То есть этот продукт DeFi просто требует, чтобы вы внесли свои токены в кошелек провайдера, и, в свою очередь, вам будут выплачиваться проценты. Прежде чем инвестировать в стейкинг DeFi, вам также необходимо рассмотреть плюсы и минусы риска волатильности. Это связано с тем, что когда ваши токены освобождаются от смарт-контракта ставок, вы можете быть почти уверены, что их рыночная стоимость изменится.

Вместо этого вам просто нужно подключить свой кошелек к подходящей платформе, такой как DeFi Swap. Это означает, что, внося средства на сберегательный счет, вы даже не сможете покрыть уровень инфляции. Учитывая, что инфляция в США превысила 7% с начала 2022 года, это означает, что стоимость ваших денег будет продолжать снижаться.

Иными словами, это крипто биржа DeFi, аналог традиционных бирж фондовой торговли — с той лишь разницей, что здесь нет физического посредника. Простыми словами, это альтернативный банковский сектор, услугами которого могут воспользоваться люди, не желающие/не имеющие возможности иметь дело с традиционными финансовыми институтами. Ищите самый безопасный способ заработать на DeFi, P2P-кредитование является лучшим вариантом. Также можно обращать внимания на токены, которые не отличаются высокой капитализацией, но благодаря платформе где они создавались, могут использоваться как более надежный вид инвестиции. На примере Compound отлично видно, насколько эффективна эта схема. Практически сразу после того как токены COMP начали участвовать в фарминге, их цена существенно подскочила.

Однако, в отличие от традиционных кредитов, предлагаемых банками, нет необходимости проходить процесс проверки кредитоспособности. Как видно из приведенного выше примера, криптопроцентные счета предлагают простой способ получения дохода от ваших средств. Однако, как мы объясним в следующем разделе, процентные счета на этом рынке обычно предлагаются централизованными платформами. После подтверждения инвестиции через ваш кошелек токены будут переведены в соответствующий пул ликвидности.

Такие проекты дают возможность выполнять определенные задания и инвестировать в игровых персонажей — чтобы потом заработать в игре еще больше, если это удастся. Еще одна область децентрализованного финансового https://www.xcritical.com/ru/blog/tekhnologii-blokcheyn-defi-printsipy-i-osobennosti/ сектора, на которую стоит обратить внимание, — это кредиты DeFi. Этот продукт позволяет вам занимать средства в режиме реального времени за крипто-токены, которые у вас есть в настоящее время.

Используя продукты DeFi, инвестор покупает токены не для перепродажи, а с целью их добавления в пулы ликвидности. В результате ему начисляется пассивный доход в виде фиксированного процента от суммы замороженных средств. Он создан для облегчения процедуры торговли цифровыми активами. Отсутствие посредников делает работу более доступной и выгодной. Прямые вложения в покупку токенов предусматривают, что пользователь приобретает монету на бирже. В зависимости от колебаний котировок он теряет деньги или получает профит.

• Из этих one hundred долларов 50 долларов будут распределены между существующими держателями монет DeFi через программу дивидендов.
• Есть множество причин почему Эфириум популярен – факт того, что он является основным блокчейном для DeFi является одной из них.
• С другой стороны их практический смысл в том, что до появления DeFi у пользователя после приобретения криптовалют было немного возможностей что-то сделать с этой криптой.
• Согласно данным, общий объем средств, размещенных в DeFi-протоколах (TVL, Total Value Locked) постоянно увеличивается.

Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рисковать потерей своих денег. Впрочем, сложность DeFi заключается не в механизме размещения средств и получения дохода, а в выборе качественных проектов. Поэтому эксперты советуют помнить о рисках и заходить в ресурсные приложения с небольшой суммой. Инвестор размещает ликвидность (криптовалюту) на децентрализованной криптобирже и получает долю от комиссии с торговых сделок. Комиссия обычно составляет 0,25-0,3% и делится между поставщиками ликвидности в соответствии с их долей в пуле.

Еще одним преимуществом экосистемы является инклюзивность — возможность запуска DeFi-продукта для любого проекта без необходимости получения разрешения от банков и регуляторов. Смарт-контракты, на которых основаны децентрализованные финансы (DeFi) , исключают возможность ошибок и мошенничества. Согласно данным, общий объем средств, размещенных в DeFi-протоколах (TVL, Total Value Locked) постоянно увеличивается. В мае 2018 года TVL составлял $150 млн, в мае 2019 года — $500 млн, в мае 2020 года — $950 млн, а к ноябрю 2021 года этот показатель достиг рекордных $236 млрд. Читая различные обзоры лучших криптобирж в интернете, вы обязательно заметите, что одна из общих черт большинства этих бирж заключается в том, что они очень просты в использовании. Хотя некоторые более просты и удобны для начинающих, нежели другие, вы не должны сталкиваться с какими-либо трудностями ни с одной из самых рейтинговых бирж.

Это дало крипто-сектору децентрализованную биржу с низкими торговыми комиссиями, высоким уровнем децентрализации и устойчивостью к цензуре, а также большой ликвидностью. Еще один популярный способ инвестировать в DeFi — это выращивание урожая. Это чем-то похоже на стейкинг, поскольку вы будете одалживать свои токены смарт-контракту DeFi с целью получения процентов. Однако выращивание урожая отличается тем, что вы будете вносить свои токены в пул ликвидности.

Она изначально построенная на основе блокчейна Ethereum, которая теперь поддерживает многочисленные цепочки. В результате этого Uniswap не взимает никаких листинговых сборов. Когда дело доходит до торговли на Uniswap, мы можем считать его автоматическим протоколом ликвидности. Uniswap был создан в ответ на централизованные биржи, которые демонстрировали свою неэффективность в вопросах безопасности и децентрализации. Вдобавок ко всему, другие решения DEX были очень неликвидными и не очень удобными для пользователя, что создавало пространство для идеи автоматической ликвидности Uniswap.